——转载自财经网

7月8日，由青岛市人民政府主办，《财经》、《财经智库》承办的“2023青岛·中国财富论坛”举行。上海基煜基金销售有限公司执行总裁张鸣在会上表示，发展第三方业务是保险资管行业高质量发展一个非常重要的着力点，同时也应该重视企业文化建设。

关于第三方业务发展，张鸣认为，第一是数字化转型和科技赋能。一些有数字化赋能能力的专业机构，其相关经验可以减少时间、降低成本，并且在数字化实现过程当中也降低人工出错概率。第二是投资研究领域助力。目前第三方有非常优秀的资管专业服务机构可以提供完整解决方案，可以考虑进行合作，也可以结合各家机构自己内部特点，根据自身迫切性和优先级选择实施模块或服务内容，本地化部署方式，化外力为内力，形成自己的投资研究矩阵。这些是我们长期服务客户过程当中慢慢积累的经验和能力。

刚刚曹会长说到2023年是保险资管行业进入第三个十年，这也是我加入基煜基金以来进入第二个十年的开始，在各位面前我肯定是晚辈，大家刚才分享我也受益良多。我分享一下自己的观察和思考：

第一个问题，关于保险资管行业的高质量发展是一个宏大命题，我想谈谈我们自己的落脚点。在这个过程当中，我们认为第三方业务是一个非常重要的着力点，像泰康、华泰都是这个行业非常优秀的实践者，趟出一条后辈可以追寻的路，也在不断发展和迭代。我想说这个过程中还是可以考虑跟市场上很多优秀的、专业的服务机构有很多合作机会。我从两个方面分享一下：

第一是数字化转型和科技赋能角度来说，监管总局提出的非银机构数据治理要点和相关规范，这是一个非常宏大的工程，里面涉及到大量人工操作，运营成本提升。我们在这个过程当中，其实是可以寻找一些外部有数字化赋能能力的专业机构，一起配合完成这个过程，一方面我们有相关经验可以减少时间、降低成本；另一方面在数字化实现过程当中也降低人工出错概率。

在这方面，其实基煜基金一直有一些我们在基金投资上面的数字化探索，我们在长期服务金融机构的过程当中，积累了很多的经验。而且我们在服务保险机构开始发现其实保险资管行业是有它特有的内部流程和内部要求的，我们也为保险资管机构定制了基金投资和基金研究方面的一套数字化解决方案，跟它的内部流程和体系是可以直接结合的，不会额外增加成本。我们自己测算一下，仅仅在交易运营这个环节，应用之后可以提升约90%的效率。

第二是投资研究领域来看，保险资管行业其实在大资管赛道，应该是资产配置能力、资产管理能力都非常强的一类机构，发展也比较早。但是现在随着市场竞争的加剧和外部环境的变化，对投研能力要求越发提高。细分模块上外面有非常优秀的资管专业服务机构可以提供完整解决方案，可以考虑进行合作。结合各家机构自己内部特点，我们可以根据自身迫切性和优先级选择实施模块或服务内容，本地化部署方式，化外力为内力，形成自己的投资研究的矩阵，这是我们长期服务客户过程当中慢慢积累的经验和能力。

我们认为单独具备科技能力，其实只能够解决其中一小部分问题，关键还是要具备全场景解决方案的能力。我们给客户提供的投研系统建设不仅仅把科技进行输出，我们还是要了解其内部的投研流程、机制，我们也会提出建议和解决方案，供客户进行参考。这是一个共建过程，小到参数配置，大到流程节点，内部流程梳理清楚，科技只是后面的承载载体。这个过程当中我们也能够看到，数字化转型也好，科技赋能也好，其实是一个非常长期的过程，我们也愿意一直陪伴保险资管行业一起来探索，不断迭代，找到一条比较适合我们的路。

第二个问题，我想分享刚刚袁总提到的企业文化建设。在座各位嘉宾都来自这个行业，我不适合说保险资管行业的企业文化建设，但可以分享一下我们自己的企业文化，作为专注于服务机构的一家独立基金销售机构，其实我们在企业文化上非常重视。我们把“科技赋能资管，一心成就客户”作为我们的使命和定位，同时，基煜强调“客户为先”，以匠心精神打磨产品，这个企业文化指导我们很多的工作和行为。基煜内部有一个图腾是飞机，因为飞机完美诠释了金融科技。飞机上天代表了敢于想象，是过去一百年人类非常伟大的创新，也是人类理想实现的一个重要标志，同时飞机本身又是对细节的苛刻要求，每次安全的飞行，要求细到一个螺母都万无一失才能够做到，这也体现了基煜基金对待金融的态度，要坚持创新，对市场、对监管、对客户充满敬畏。

我们研发产品通常会花非常多时间调研客户需求，第一次上线产品时，我们第一年做了五千家的调研，给客户设计第一个使用界面时，从三十多个色系里面挑出一款跟它的使用强度、舒适度最合适的一个版本，让我们的用户使用时体验感最好。这种例子非常多。公司企业文化是一种行为指导，让你知道在关键点选择什么，这对于一家公司来说非常重要。简单分享这两点，谢谢。