——转载自：中国财富管理50人论坛

由中国财富管理50人论坛指导，国研教育主办的“商业银行财富管理业务战略与发展”高级研修班于2023年11月2-3日在北京举行。研修班采取专家教学、沙龙夜话、专题研讨会等多种交流相结合的方式，邀请业界知名专家、商业银行高管、咨询机构资深专家授课，就财富管理业务的发展趋势、业务战略、模式转型和数智化赋能等重点热点内容进行授课。来自银行及理财子公司、非银机构及资管公司等数十家机构的中高层管理人员和业务骨干参加了本次研修班的学习和专题研讨。

（一）研修班专家授课环节 

开班第一天上午，研修班由中投公司原副总经理谢平就“金融机构改革和货币政策”专题进行授课。他从加强党对金融集中统一领导、组建国家金融监督管理总局、地方金融监管体制改革、债券监管体制调整、中国人民银行分支机构改革、完善国有金融资本管理体制、金融管理部门工作人员统一规范管理等七个方面对当前金融改革大局进行了深刻分析。

“金融机构改革和货币政策”专题授课

随后，来自股份制银行的高管专家就“后《资管新规》时代的资产管理和财富管理”对研修班进行了专题授课，对通过财富管理与资产管理的双向赋能来全面提升财富管理业务质效、采用数字化全面重塑财富管理服务模式、利用数据算法与算力的发展促进融合发展等内容进行详细解读和实践分享。

“后《资管新规》时代的资产管理和财富管理”专题授课

当天下午，由来自国有大型商业银行的高管专家就“商业银行财富管理技术创新模式与应用趋势”进行专题授课，专家从深刻把握企业数字化转型的深刻内涵，推进技术与业务深度融合，深化大数据应用，积极推动AI大模型的应用等多方面阐述创新技术应用趋势，并结合大型银行数字化转型实践对银行财富管理数智化赋能的可行路径进行深入分析解读。

“商业银行财富管理技术创新模式与应用趋势”专题授课

第二天上午，研修班由波士顿咨询公司（BCG）全球资深合伙人、董事总经理何大勇就“代表性银行财富管理战略、运营模式与创新实践比较分析”进行专题授课，他对国内外各类代表性银行的财富管理业务模式和实践经验进行了全面的比较分析，就银行如何做好财富管理业务从四个方面进行了深入阐述，一是对财富基础客群经营遵循全渠道、数字化及精细化；二是挖掘财富管理新动能需要推动“投商私科”一体化；三是打造财富管理经营全新阵地要着眼于下一代平台型手机银行；四是推动决策指挥体系升级，做到看清、看透、有用、有效。

“代表性银行财富管理战略、运营模式与创新实践比较分析”专题授课

  (二）财富夜话沙龙环节 

学员参加财富夜话沙龙环节

学员参加财富夜话沙龙环节

第一天晚上，研修班在基煜基金支持下，举办了财富夜话沙龙，针对财富管理与资产管理在新发展格局下的创新与实践进行了深入研讨，中银理财、罗素投资、基煜基金的业界专家参加了交流并做了主题发言，来自乌鲁木齐银行、枣庄银行、东莞银行、苏州银行的学员代表就中小商业银行财富管理业务的发展现状、困惑、展望，与专家们进行了坦诚、深入的交流。

 (三）闭门研讨环节 

第二天下午，由中关村国研财富管理研究院作为学术指导、国研教育主办的国研财富论坛，专门针对本期研修班的教学内容，举办了一场“商业银行财富管理业务趋势与转型发展”专题研讨会，会上，包括工商银行、中邮理财、光大银行、长江资管、新华基金、百年保险资管、基煜基金等业界专家分别就“低利率时代与净值化转型下财富管理行业趋势及居民财富配置”“商业银行财富管理业务模式转型”“财富管理业务数智化赋能与战略实践”等专题作了作主题发言。参训学员就“财富管理业务经营策略与收益提升之道”进行了深入务实的交流和讨论。

“商业银行财富管理业务趋势与转型发展”专题研讨会

（四）学员课余活动掠影 

研修班还举办了传统文化体验活动，组织部分学员参加游览北京石刻艺术博物馆和五塔寺，观看了众多具有极高艺术价值的精美石刻文物，通过了解石刻独特的艺术形式和精湛的工艺技巧，感受中国古代文化的深厚底蕴和历史传承。

部分学员参观北京石刻艺术博物馆

部分学员于五塔寺前合影

指导单位：

中国财富管理50人论坛（CWM50）成立于2012年9月，是一个旨在为市场机构与政府部门之间搭建沟通对话平台，推动中国经济与金融行业健康发展的非营利性学术智库组织。论坛积极发挥学术智库向有关部门建言献策的作用，推动相关政策的制订与完善，每年撰写多份政策建议报告上报政府决策部门，为助力中国经济与金融行业的健康发展做出积极贡献。

主办单位：

北京国研教育咨询有限公司（国研教育）成立于2019年7月，在中国财富管理50人论坛指导下，针对商业银行、非银机构、资管机构等，提供教育培训、课题研究、业务咨询等专业服务，致力于推动金融机构人才培养和业务高质量发展。

国研财富论坛：

由中关村国研财富管理研究院作为学术指导，国研教育主办，致力于为金融机构、科技企业、咨询机构等搭建业务交流、经验分享、成果互鉴的研讨和交流平台。

实习编辑：邱宇垚，责任编辑：张柯柯