10月22日，全球财富管理论坛•2023上海苏河湾大会在上海市静安区召开，大会主题为“金融助力经济复苏与全球合作”。

全球财富管理论坛理事长、中国财政部原部长楼继伟，上海市政府副秘书长王平，中共上海市静安区委副书记、区长王华出席并致辞。中国财富管理50人论坛理事长、原银监会主席、证监会原主席尚福林，亚洲国际法律研究院联席主席、香港证监会前主席梁定邦（Anthony NEOH），全国社会保障基金理事会副理事长武建力，中投公司副总经理兼副首席投资官郭向军，中国农业发展银行行长湛东升，新开发银行副行长兼首席财务官Leslie Maasdorp（马磊立）,亚洲协会联席理事长、柏瑞投资董事长John L. Thornton，以及全球财富管理论坛总干事、孙冶方基金会理事长李剑阁，全球财富管理论坛执委会主席、清华大学经管学院院长白重恩，中国财富管理50人论坛副理事长、全国社保基金理事会原副理事长陈文辉等嘉宾出席并作发言。

大会设置了“经济社会发展新趋势下的资产管理与财富管理”主题论坛。基煜基金董事长王翔出席活动并担任主持嘉宾，交银理财董事长张宏良、麦格理资产管理绿色投资全球核心可再生能源负责人兼亚太地区负责人Ed Northam、浦银理财总经理曹江涛、瑞士百达集团股权合伙人Niall Quinn、中欧基金董事长窦玉明、上海信托总经理陈兵作为嘉宾进行了主题分享。

以下为论坛发言实录摘要：

交银理财董事长张宏良从“敬畏常识、尊重规律、拥抱科技”三个方面对银行理财公司与资管行业一同实现高质量发展发表演讲。他表示，一是敬畏常识，流动性管理对于高杠杆特征的金融业十分重要，这种常识不仅要知之，更要用之。敬畏常识要牺牲当前必要收益，以努力做到长期健康发展，最终实现客户利益的最大化。二是尊重规律，要进行差异化定位而不是做全能赛手，即把最合适的价值提供给最合适的客户，才是践行“以投资者利益为优先”的正道。三是拥抱科技，银行理财公司在其数字化转型1.0阶段取得了积极成效，但数字化转型还有很长的道路要走。2.0阶段，最需要做的是要建设集“配置顾问”与“产品投资策略一致性风险管控”于一身的数字化管理平台。

麦格理资产管理绿色投资全球核心可再生能源负责人兼亚太地区负责人Ed Northam表示，如何为全球能源转型提供资金支持、实现未来可持续发展是当今世界面临的最重要挑战之一，也是全球资产管理界的大势所趋。当前，市场对可再生能源的投资已超过化石燃料的投资，这是积极迹象，但全球范围内的这种转型速度距离实现气候目标需要做到的还相差甚远。面对加快推动绿色转型，应如何充分利用资本力量，他提出三方面重点对策：一是加快部署太阳能、风能等技术成熟的气候解决方案；二是推动及支持新兴可再生能源技术的气候解决方案和商业化，加深脱碳化进程；三是与客户、投资组合公司合作，实现脱碳化运营，同时适应未来趋势进行业务转型。他强调，净零不是单兵作战，转型需要规模化，合作才是正道。

浦银理财总经理曹江涛指出，全球政治经济格局呈现出三个新趋势：一是全球经济整体呈现出“高债务、低增长”特点；二是全球产业链、供应链格局加速重构，区域化、逆全球化特征进一步加强；三是国内经济发展由“高速增长”迈入“高质量发展”阶段，发展模式由要素和投资驱动转向创新和消费驱动。这一新趋势要求更精细化的资产管理和财富管理。一方面，在进行资产管理时要更为深刻地践行“大类资产多元配置”理念；另一方面，要立足“资产管理”的专业基础，为客户提供“兼具服务性的财富管理解决方案”，做到投资专业、专业服务。这也是金融工作持续服务实体经济，助力高质量发展的应有之义。

瑞士百达集团股权合伙人Niall Quinn指出，未来五年内，从传统多元化投资组合中取得令人满意的实际回报，将变得更具挑战性，因此投资策略需要进行全面重新评估。他认为，以更具策略性的方式在不同行业、股票风格和主题要素之间进行战略性资金分配，有望为投资者带来更大的回报。机遇很有可能出现在绿色转型相关行业和优质的公司中。他表示，合作式介入是投资者在公开市场上产生切实影响的有力工具。此类合作还可以延伸到金融市场之外的领域，影响政策、监管和研究，从而加快向可持续发展转型。他强调，转型虽然充满机遇，但也可能带来新的风险。未来的经济需要符合居民社会需求的、明智的且以激励为导向的监管框架及政策。

中欧基金董事长窦玉明认为，资产公司发展会面临强调个体能力、更强调团队能力（工业化阶段）以及数智化、人机结合三个阶段。当前，虽然我们正处于工业化转型阶段，但为提升质量与效率，需要同时推进工业化和数智化转型。他认为，数智化已经开始进入定性投资和研究领域，通用人工智能大模型将首先在研究报告、文本数据处理等方面为基金经理赋能。未来，随着大模型的完善与发展，人机会有更深度的融合，定量和定性投资将逐渐合流，对研究领域做更多赋能。他指出，如果现阶段能更好引入数智化的帮助，让工业化与数智化两个阶段合成一个阶段，将帮助广大投资者取得更好的回报，也让产品质量更加稳定。

上海信托总经理陈兵表示，财富管理市场出现“需求普惠化、目标多元化、委托资产类型多样化”的新趋势，但也存在产品和服务供给结构性矛盾，需要准确认识和把握。具体体现为三个方面，一是财富管理需求普惠化，潜在客户群体快速上升；二是投资市场收益和风险的再调整，使得客户财富管理目标越来越多元化；三是当前“失衡”的居民财富结构待优化，使得客户委托资产类型将越来越丰富，资产配置需求增加。他认为，未来要坚持投资者利益优先理念，回归信托本源，协同发展，为财富管理市场繁荣和生机提供信托式解决方案。具体而言，需要做好以下三个方面工作，一是牢牢坚持客户利益优先的理念；二是顺应时代需求，直面问题矛盾，回归本源发挥信托制度优势，创设财富管理功能性和工具性产品；三是协同合作，搭建财富管理服务生态圈。